另见“虚拟货币”骗局！培养65层传销会员 正规军什么时候来？

近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院公诉一起特大网络传销案。

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币的名义发展了10万多传销会员，涉及的资金高达3亿元。传销平台讲师罗某某以组织、领导传销活动罪被检察院起诉。

截至事发前，“iBank智能钱包”传销平台已发展65名传销会员，吸纳了36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、4291万个XRP（瑞波币）。 按照平台运营期间每种数字货币的最小值计算，累计金额为3亿元。

无独有偶，5月19日，中国裁判文书网公布并发布了对“雅园”特大传销的终审判决，该骗局累计会员超过23万，吸纳资金近8亿元。作为雅园传销组织的负责人，蓝新民因组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金300万元。

两次骗局背后的虚拟货币乱象

根据山东省枣庄市薛城区人民检察院的外部起诉书，“iBank智能钱包”平台设置了300美元至30,000美元的入金门槛，并使用新发布的高回报数字货币EOC石油宝作为诱饵。诱导会员注册充值，然后通过拉人线下发展吸收传销资金。

（截图来自：12309中国检察网）

在一次“iBank智能钱包”的营销推广中，对数字货币EOC时游宝做了特别说明：时游宝EOC可以抓取各交易所的数据和行情分析，实时进行智能套利交易，进行一次一对一的套利交易。以东帝汶石油公司的原油为标杆，通过开采分享利润和利润。并在正确的时间开始交易。结合多种套利方式全球十大虚拟货币排名，可以完全不受价格波动的影响，解决了人为套利的各种弊端和风险。

在“圆圆传销”案例中，蓝新民等人通过网站平台发行“圆圆币”虚拟货币，并通过在线推荐的方式要求参与者支付一定的费用，以获得加入资格。据天眼查了解，蓝新民与欧阳宏于2015年5月成立深圳前海亚文仓雅元数字货币资产管理有限公司（以下简称雅文仓雅元），建立“雅文”虚拟资产在线交易平台，蓝新民持股51%，欧阳红持股49%。

（截图来自：中国裁判文书网）

雅苑成立之初就曾宣传“互联网+文化艺术品+金融产品数字货币”三合一发展模式，支撑着中华民族的文化复兴梦想和文化强国。创造国际商业流通中最具潜力的数字货币的远大志向。

2017年12月，亚元交易平台更名为文旅资产现货交易平台。平台主要包括亚元钱包和亚元资产钱包。会员充值后，其账户可获得文旅钱包充值金额的80%。文旅钱包可用于交易、提现、购买文旅资产。文旅资产价格每天都在上涨，可以下单了。卖掉。

混乱不仅发生在较小的虚拟货币平台上，曾经是宇宙第一交易所的FCoin也面临着重大崩溃。 2018年以“交易挖矿”模式迅速走红，以300亿元最高日交易量冲进全球交易量前三的全宇宙第一交易所FCoin正式停牌2020 年 2 月 10 日。今年 2 月 17 日晚，交易平台 Fcoin 宣布预计无法赎回，规模在 7,000-13,000 BTC 之间（折合约 8.8 亿元）。

上周，币圈更加动荡。 PIEXGO、UEX、LMEX、FUBT等多家虚拟货币交易平台被质疑“逃跑”。虽然各平台已经澄清只是因为技术原因、黑客攻击等因素暂时停牌，但币圈的深度是人尽皆知的，一个澄清或许很难打消投资者的疑虑。

虚拟货币在中国一直是监管的高压领域，监管者也有明确的红线标准。如果平台跑了，受害者如何维权？

中国银行法学研究会理事长肖萨律师在接受记者采访时表示，平台受害者有维权路径，但不同维权路径需要结合单个案件来探讨。如果平台传销涉嫌犯罪，平台受害人应采取刑事救济途径；而平台通过欺骗等手段骗取投资者资金，骗取金额不大。投资者如欲赔偿侵权损失，平台应采取民事救济途径。

为什么虚拟货币是一种网络骗局？

为什么曾经风靡一时的虚拟货币逐渐成为“网络骗局”的代名词？

这与赌博一样，可以全天 24 小时交易。再加上确实有人靠它赚钱，一些投机取巧的人就掉进去了。一位法轮功学员告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行原行长李立辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币投机性太强，注定成为不可能成为一种流行的或可以进入公共社会生活的支付工具，或所谓的货币形式。目前，包括中国在内的世界各地都存在一些关于虚拟货币的炒作和炒作，因此加强监管非常有必要。

据德德智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为 270,867,971,351 美元（约合 2709 亿美元）。本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，增幅约5.48%。

截至 2020 年 6 月 3 日凌晨，按市值计算的前三大虚拟货币是比特币、以太坊和 Tether 美元。其中，比特币以1.22万亿的流通市值位居榜首，成为当之无愧的佼佼者。

（截至2020年6月3日凌晨，市值前十的虚拟货币）

6月2日早上7点，国外加密货币交易所行情显示全球十大虚拟货币排名，比特币价格快速拉升，最高价突破10429美元。随着比特币重回 10,000 美元大关，具有区块链概念的美股在市场前集体上涨。截至下午4点，马拉松专利（MARA.US）上涨36.99%；拳头区块链（RIOT.US）上涨22.23%，迅雷（XNET.US）上涨1.24%。

李立辉此前曾提到，虚拟货币的经济缺陷是缺乏足够的实物资产支持和信用背书，价值不稳定，投机性太强。例如，2018 年，比特币触底反弹至 3,158 美元，较最高价下跌 84%。全球虚拟货币总市值从年初的 8350 亿美元下降到 1100 亿美元，降幅接近 87%。 2019年，比特币持续震荡，9月下旬连续7天跌幅高达22%。

虚拟货币监管收紧，数字货币正规军进程加快

依托区块链技术，虚拟货币不断发展。在全国范围内，监管层对虚拟货币始终保持警惕，监管政策不断收紧。 2013年以来，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不是真实货币。

2017年，央行等七部委发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》（下称“9月4日公告”）为我国区块链行业监管定调，这仍然是悬在行业玩家头上的“达摩克利斯之剑”。

去年11月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等地出台了规范性文件。先是对数字货币交易相关的活动进行风险警示，然后逐步对交易平台进行查处并关闭整改。

去年11月的监管是2017年以来最强的一次整改。当时一些搞虚拟货币的公司都在放假，不敢上班。一位一直从事虚拟货币开发的工作人员告诉中国券商记者。

同时，作为正规军，央行的法定数字货币进程正在加速。近日，网上流传的央行数字货币内部测试视频，其基本功能涵盖数字资产兑换、数字钱包管理、交易记录查询及扫码支付、汇款、收付、触控等。据悉，央行数字货币（DC/EP）已在部分银行内部进行试点，首批试点地区包括苏州、雄安、成都和深圳。

中国人民银行研究局局长、中国财经学会秘书长王鑫在2019年第三届中国互联网金融论坛的致辞中表示，未来的数字时代仍然是法币的竞争，但法币的竞争将更加具有数字时代的特征。