通过投资虚拟货币赚大钱？小心落入网络营销的陷阱

随着数字经济的繁荣，由于虚拟货币在持久性、便利性、安全性和匿名性等方面的优势，一些不法分子开始关注虚拟货币，从而将虚拟货币概念延伸用于非法资金集资、电信诈骗、组织、领导传销等一系列新型犯罪活动。近日，甘肃白银平川警方摧毁了一条以白银平川为中心，辐射全国的黑灰色虚拟货币投资产业链。白银市平川区人民检察院以组织、领导传销活动罪对王某等7名被告人提起公诉。

“这是一个传销组织，涉案人员众多，覆盖甘肃、陕西、四川、内蒙古、新疆等地。他们利用互联网公司开发的虚拟货币投资平台，让受害者通过火币网购买瑞波币（XRP），打着投资虚拟货币的幌子，引诱和欺骗大量人群有序投资骗钱。”办案的白银市平川区人民检察院助理检察官赵德云说。

2020年6月至2021年4月，团伙成员在全国发展4万余人，涉案资金数千万。自公安机关展开联合行动以来，警方已将“瑞波银联社区平台”APP主办方、推广方、技术方全链条的多名涉案人员销毁。

检察机关经审查确定，2020年6月，甘肃白银平川市王某、张某到广东深圳联系一家网络科技公司购买了一款投资虚拟货币的APP。测试成功后，以白银平川为辐射点的虚拟APP币投资平台“瑞波银联社区”悄然上线。王先生组织家人、亲友参加宣传宣传。一时间，投资瑞波的APP风靡全国，辐射全国。王、张等人通过网络宣传“瑞波币”投资以太坊好呢还是柚子币好，要求投资者购买“瑞波币”投资以太坊好呢还是柚子币好，并根据会员人数和购买的瑞波币数量将投资者分为高级合伙人、中级合伙人、初级合伙人将根据介绍会员购买的“瑞波币”数量，分别获得会员投资金额的10%、8%、6%的奖励，短时间内吸引大量投资者参与。王先生将在火币网、OKex等外币网站投资瑞波币，涉及瑞波币、Tether币、柚子币、以太坊等数字货币。王向参与的合作伙伴分发瑞波币。

“虚拟货币、区块链、人工智能等近年流行的概念，被一些不法分子‘盯上’，包装成骗局，以虚拟货币投资的名义出售。不法分子依靠虚拟货币的名义投资，打着合法投资理财的幌子，通过缴纳会费吸引投资者兑换成虚拟货币，享受静态收益，吸引公共投资资金，吸引投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。这种推荐返利引诱用户下线的方式，其实就是典型的传销模式，很多传销币直接与自己发行的加密货币挂钩，成为宣传中的数字货币。承办公诉人张灿娟说。

“硬币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的完善和打击国际合作力度的加大，比特币、瑞波币等虚拟货币犯罪的“灰色空间”正在缩小。投资者应树立正确的投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。不要盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自己的财产损失。

早在2013年，中国人民银行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》。 2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出向投资者募集所谓“虚拟货币”实质上是一种非法公开未经批准融资。涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 2021年9月，国家10部委联合发布打击虚拟货币的通知，明确与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。